| Webinar z cyklu #merytorycznyZPF |

Webinar dotyczy praktycznych konsekwencji wejścia w życie AML Package – pakietu regulacyjnego, który już od lipca 2027 r. zmieni zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy w Unii Europejskiej. Bezpośrednio stosowane Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1624 (AMLR), Dyrektywa Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1640 (AMLD6) oraz powołanie Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA) z siedzibą we Frankfurcie wymuszają na instytucjach obowiązanych przegląd dotychczasowych polityk, procedur, modeli oceny ryzyka oraz struktur organizacyjnych w obszarze AML/CFT.

Podczas spotkania omówimy zmiany wynikające z AML Package, koncentrując się na tym, jak przełożyć je na konkretne zmiany w dokumentacji wewnętrznej, procesach KYC/CDD, modelach scoringowych, polityce outsourcingu oraz w architekturze compliance w grupach kapitałowych. Wskażemy obszary, w których nowe wymogi rozmijają się z dotychczasową praktyką krajową, oraz typowe pułapki wdrożeniowe, których można uniknąć, rozpoczynając przygotowania odpowiednio wcześnie.

Zakres tematyczny

1. Założenia AML Package oraz harmonogram rozpoczęcia stosowania.
2. Nowy organ nadzoru – Urząd ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA): kompetencje, zakres podmiotowy nadzoru bezpośredniego, relacja z krajowymi organami nadzoru.
3. Zmiany wprowadzone przez Rozporządzenie (UE) 2024/1624, w tym m.in:
   – rozszerzony katalog instytucji obowiązanych (m.in. dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów, platformy crowdfundingowe, podmioty obrotu dobrami luksusowymi),
   – zasady identyfikacji i weryfikacji beneficjentów rzeczywistych – progi, struktury wielowarstwowe, kontrola za pośrednictwem innych środków, wymogi dokumentacyjne,
   – relacje biznesowe z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP) – rozszerzenie definicji i nowy reżim środków wzmożonych,
   – onboarding klienta i zdalna weryfikacja tożsamości w kontekście rozporządzenia eIDAS 2.0,
   – wymogi dotyczące AMLRO oraz wskazanego członka zarządu odpowiedzialnego za AML/CFT – kompetencje, odpowiedzialność i umiejscowienie w strukturze,
   – outsourcing funkcji AML – czynności niepodlegające powierzeniu oraz zasady ich powierzenia podmiotom trzecim,
   – regulacje dotyczące grup kapitałowych – polityki grupowe, wymiana informacji, nadzór nad podmiotami zależnymi i agentami.
4. Zmiany wprowadzone przez Dyrektywę (UE) 2024/1640 oraz ich wpływ na kierunek nowelizacji polskiej ustawy AML – rejestry beneficjentów rzeczywistych, FIU, sygnaliści, sankcje administracyjne.
5. Stan wdrażania AML Package w Polsce – projekt ustawy, harmonogram prac legislacyjnych.
6. Jak przygotować organizację do wdrożenia – mapa drogowa, priorytety na najbliższe kwartały i obszary, w których zwlekanie wiąże się z największym ryzykiem.

Dla kogo

Webinar kierowany jest do instytucji pożyczkowych, instytucji płatniczych, agentów rozliczeniowych, dostawców usług w zakresie kryptoaktywów oraz pozostałych instytucji obowiązanych w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu – w szczególności do członków zarządu odpowiedzialnych za obszar AML/CFT, AMLRO, pracowników działów compliance, działów prawnych oraz zarządzania ryzykiem.

O prowadzących

Maciej Raczyński, Radca Prawny i Partner, Raczyński Skalski & Partners – ekspert z zakresu prawa regulującego działalność podmiotów z branży finansowej, w tym bankowej i „fin-tech”. Odpowiedzialny za koordynację prac zespołu prawa bankowego i instytucji finansowych oraz zespołu prawa spółek handlowych. Posiada wieloletnie doświadczenie w zakresie doradztwa prawnego na rzecz instytucji finansowych (w tym największych krajowych podmiotów branży pośrednictwa finansowego, firm pożyczkowych, oddziałów instytucji kredytowych oraz emitentów obligacji prywatnych) jak również doradztwa prawnego z zakresu prawa spółek handlowych (zakładanie i przekształcenia, spory korporacyjne, w tym spory korporacyjne spółek publicznych), w tym inwestycji z branży typu „start-up”.
W ostatnich latach jego doświadczenie obejmowało w szczególności:
– świadczenie usług prawnych na rzecz krajowych i zagranicznych instytucji finansowo-ubezpieczeniowych w zakresie związanym m.in. z wprowadzeniem na rynek krajowego pośrednictwa kredytowego nowego podmiotu, a następnie połączenia tego podmiotu z jednym z największych podmiotów z branży pośrednictwa kredytowego;
– doradztwo prawne przy założeniu przeszło stu nowych spółek handlowych,
– opracowanie i koordynowanie emisji obligacji prywatnych o łącznej wartości przekraczającej 5 mln PLN,
– reprezentacja klientów w zakresie sporów korporacyjnych z udziałowcami/akcjonariuszami (w tym akcjonariuszami spółek publicznych).
W przeszłości przez kilka lat trenował siatkówkę. Pasję do siatkówki dzieli z zamiłowaniem do piłki nożnej dlatego też obecnie zapewnia obsługę prawną dla sportowców oraz agencji menedżerskich. Startuje również w amatorskich maratonach rowerowych MTB.

Kamil Ciupka, Associate, Raczyński Skalski & Partners – Absolwent Wydziału Prawa i Administracji Uniwersytetu Jagiellońskiego, od początku kariery związany z rynkiem finansowym – zarówno jako członek działów prawa rynku kapitałowego w renomowanych kancelariach, jak i pełniąc funkcję Compliance Officera w instytucjach finansowych. Jego obszary zainteresowań zawodowych obejmują szeroko pojęte prawo rynku kapitałowego, ze szczególnym uwzględnieniem regulacji dotyczących crowdfundingu oraz prawnych aspektów wykorzystania technologii Blockchain, w tym obrotu kryptoaktywami. Posiada praktyczne doświadczenie w postępowaniach licencyjnych i rejestrowych przed Komisją Nadzoru Finansowego oraz we wdrażaniu i funkcjonowaniu systemów kontroli wewnętrznej w instytucjach finansowych, a swoją wiedzą w tym zakresie wielokrotnie dzielił się jako prelegent na branżowych konferencjach.

Zarejestruj się:

🔗 Formularz zgłoszeniowy