W raporcie prezentujemy kluczowe wyzwania, z jakimi mierzy się rynek finansowy w kontekście walki z nadużyciami, o charakterze zarówno zewnętrznym, jak i wewnętrznym. Wzorem lat ubiegłych zapytaliśmy instytucje z branży finansowej, w jaki sposób przeciwdziałają rosnącej liczbie oszustw. Zwróciliśmy również uwagę na nowe rodzaje zagrożeń rynkowych, w tym cyberzagrożenia, oraz na wykorzystujących nowe technologie.

Ogólne wnioski dotyczące bieżących problemów w obszarze nadużyć, wynikające z tegorocznego badania to:

• jednym z głównych wyzwań dla instytucji finansowych, zarówno w Polsce, jak i na całym świecie, jest rozprzestrzenianie się oszukańczych platform, które wprowadzają użytkowników w błąd, prowadząc do niekorzystnego dysponowania ich majątkiem. Klienci, starając się odzyskać swoje środki, często zwracają się z roszczeniami do instytucji finansowych, domagając się zwrotu utraconych pieniędzy. Niestety w wielu przypadkach straty te wynikają z nieostrożnego zachowania klientów instytucji finansowych.
• klienci niechętnie podchodzą do dodatkowych, proponowanych przez instytucje finansowe działań, które mają na celu wzmocnienie bezpieczeństwa (np. zastosowanie biometrii behawioralnej).
• nowe technologie, mimo że są wykorzystywane do zwalczania nadużyć na rynku finansowym, mogą również stać się narzędziem do kreowania nowych rodzajów oszustw w tej dziedzinie. Dotyczy to szczególnie zagadnień związanych ze sztuczną inteligencją oraz generowaniem deep fake’ów.