W raporcie prezentujemy kluczowe wyzwania, z jakimi mierzy się rynek finansowy w kontekście walki z nadużyciami, o charakterze zarówno zewnętrznym, jak i wewnętrznym. Wzorem lat ubiegłych zapytaliśmy instytucje z branży finansowej, w jaki sposób przeciwdziałają rosnącej liczbie oszustw. Zwróciliśmy również uwagę na nowe rodzaje zagrożeń rynkowych, w tym cyberzagrożenia, oraz na wykorzystujących nowe technologie.

Ogólne wnioski dotyczące bieżących problemów w obszarze nadużyć, wynikające z tegorocznego badania to:

• Sztuczna inteligencja jako narzędzie nadużyć: AI jest powszechnie wykorzystywana przez oszustów do tworzenia fałszywych profili, dokumentów i manipulacji emocjonalnej, co zwiększa skuteczność przestępstw i wymusza ciągłe dostosowywanie systemów ochrony.
• Przeregulowanie rynku: nadmiar i złożoność przepisów (szczególnie w obszarze AML i AI) utrudniają skuteczne działanie instytucji finansowych, podczas gdy oszuści łatwo wykorzystują luki prawne i opóźnienia systemowe.
• Bariery organizacyjne i finansowe: wysokie koszty, presja na optymalizację oraz ograniczenia prawne i technologiczne hamują wdrażanie skutecznych rozwiązań antyfraudowych, mimo wysokiej świadomości zagrożeń.
• Kluczowa rola ekspertów: pomimo znaczenia technologii, to wiedza i doświadczenie ludzi (analityków, specjalistów ds. compliance) są najważniejsze w identyfikowaniu zagrożeń i kierowaniu zmianami w sektorze.