Tegoroczne badanie nadużyć w sektorze finansowym było przeprowadzone w roku pełnym licznych wyzwań niemal we wszystkich sektorach gospodarki, nie wyłączając instytucji finansowych. Ze względu na trwającą wojnę w Ukrainie instytucje finansowe nadal są narażone na ryzyko wykorzystania systemu finansowego do procesowania płatności mających na celu obejście sankcji gospodarczych nałożonych na Rosję oraz Białoruś. Ciągle postępująca digitalizacja usług finansowych oraz upowszechnianie się rozwiązań chmurowych i sztucznej inteligencji skutkują przeniesieniem się obszaru aktywności oszustów do cyberprzestrzeni, w związku z czym instytucje finansowe zmuszone są do szukania nowych metod zapobiegania tego typu nadużyciom.

Główne wnioski płynące z bieżącej edycji raportu to:

• najwięcej respondentów (52%) zaobserwowało brak zmian intensywności występowania nadużyć w ciągu ostatnich 12 miesięcy w reprezentowanych przez nich instytucjach, z kolei na wzrost intensywności nadużyć wskazało 40%;
• najczęściej wskazywanym (56%) kanałem dystrybucji produktów i usług, który był najbardziej narażony na nadużycia w okresie ostatnich 12 miesięcy, był kanał online. Kanał mobilny i telefoniczny postrzegane są jako najmniej narażone na nadużycia – wskazało je odpowiednio 10% i 2% respondentów;
• łącznie aż 88% respondentów wskazało, że reprezentowane przez nich firmy są raczej dobrze (62%) lub zdecydowanie dobrze (26%) przygotowane na ryzyko wystąpienia nieprawidłowości;
• do największych problemów związanych z obszarem nadużyć w instytucjach finansowych należą brak świadomości klientów, wskazany przez 66% respondentów, a także szybko zmieniające się schematy nadużyć, na które zwróciło uwagę 58%;
• rozwiązania, które mogłyby pomóc instytucjom finansowym w walce z nadużyciami to na pewno szerszy dostęp do państwowych baz danych oraz stworzenie mechanizmów wymiany informacji pomiędzy instytucjami finansowymi.